Cómo gestionar los riesgos en el trading Forex

Una de las garantías de éxito para cualquier trader, ya sea principiante o profesional, es contar con un buen plan de gestión de riesgos. Este plan es aún más importante si operamos con productos derivados como los CFD (contratos por diferencia) o con Forex ya que permiten utilizar el apalancamiento, lo que supone multiplicar el beneficio pero también las potenciales pérdidas.

¿Qué es la gestión del riesgo? Se trata de un conjunto de instrumentos que utilizamos para minimizar los riesgos y mantener controladas las pérdidas. La gestión del riesgo se basa en cuatro principios básicos: reconocer los riesgos, analizar y evaluarlos, encontrar soluciones y saber gestionarlas.

Una de las herramientas más eficaces en la gestión de riesgos es el Stop Loss. Es el nivel de pérdida que estamos dispuestos a aceptar. Lo podemos fijar a través de nuestra plataforma MetaTrader 5.

El Stop Loss es una orden de trading automática gracias a la cual podemos saber la pérdida potencial máxima al abrir una operación. No existe una fórmula mágica a la hora de elegir nuestro Stop Loss ya que, cada operación es distinta. Lo que sí podemos es seguir un esquema respondiendo a las siguientes preguntas:

• • ¿Cuál es el marco temporal de la operación?
  • ¿Cuál es el objetivo de precio?
  • ¿Cuál es el saldo actual de mi cuenta?
  • ¿Qué posiciones tengo abierta?
  • Coincide el tamaño de mi orden con el tamaño de mi cuenta?
  • ¿Cuál es el sentimiento del mercado?
  • ¿Cuánto tiempo permanecerá este mercado abierto?

Si sigues sin tener claro qué Stop Loss debes elegir puedes practicar con una cuenta demo gratuita, una herramienta que suelen ofrecer la mayoría de brókers.

A veces las pérdidas están relacionadas con el sobre-apalancamiento, lo que significa que el nivel de apalancamiento elegido es demasiado alto. ¿Cómo evitarlo? Abriendo varias posiciones pequeñas y no una grande con un apalancamiento elevado. De esta forma, diversificamos el riesgo.

Hasta agosto de 2018, el apalancamiento no estaba limitado en la Unión Europea y cada bróker podía ofrecer el que quería. Actualmente, la nueva regulación impuesta por el regulador ESMA establece que los clientes minoristas no pueden apalancarse por encima de 1:30.

Money management

Dentro de la gestión de riesgos podemos encontrar el llamado money management, término inglés que se refiere a la capacidad de administrar las ganancias y el capital invertido con el objetivo de no asumir riesgos innecesarios dentro de nuestra estrategia de trading.

En este sentido, debemos conocer por adelantado cuánto dinero podemos perder y cuánto se puede ganar con la posición. Normalmente, los brókers ponen a nuestra disposición calculadoras de trading para poder establecer el valor del lote, el spread, el swap y otros parámetros en función de la pérdida que estamos dispuestos asumir.

Hay dos reglas de oro en trading: ten dinero suficiente para poder abrir 40 posiciones y no arriesgues más del 3 % de tu capital en cada operación. Esta es una de las citas más asentadas en el mundo del trading.

Todas estas precauciones deben ir acompañadas de una buena gestión de las emociones. El trading suele generar sentimientos enfrentados, desde la euforia hasta la frustración, y no deben dominar tus decisiones.

Plan de trading

Otra herramienta muy útil en la gestión de riesgos es el plan de trading, una guía que debemos seguir durante todo el proceso y que contempla nuestros objetivos y cómo conseguirlos. Un buen plan de trading debe incluir:

• • Objetivos de trading. Metas específicas y medibles, en un determinado periodo de tiempo.
  • Método de análisis técnico
  • Desarrollo de una estrategia de trading, con puntos de entrada y de salida.
  • Establecer mecanismos de revisión.
  • Gestión de riesgos.